个人投资理财计划
计划是管的一项重要职能，任何组织中的各项管活动都离不开计划。计划通过将组织在一定时期内的活动任务分解给组织的每一个部门、环节和个人，从而不仅为这些部门、环节和个人在该时期的工作提供了具体的依据。而且为解决组织目标的实现提供了保证。下面是小编为大家的“个人投资财计划”，希望对您的工作和生活有所帮助。
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一、于营业部目前基数较小，未来一年我们扩大基数是营业部重要目标，财顾问部会发挥咨询实力，在下一年度要与市场部紧密配合，做好营销服务工作，争取进一步扩大营业部基础客户群体，将长期固定安排配合营销团队的协作讲座，坚持把营销团队的“投资者交流会”活动做好，做大，做强，让“投资者交流会”成为我们营业部营销团队的品牌推介服务之一。
二、第一季度财顾问部将要做好金玉满堂前期准备工作、认真学习中台服务系统的使用。根据公司推广进度，提前做好客户推广准备工作，要确实利用好中台的服务平台，体现出中台服务的及时性，实现核心客户一对一服务，让客户真实感受到新服务模式带来的便捷。
三、建立客户多层级回访机制，根据目前回访情况，再结合新服务模式逐步完善营业部的回访机制，并将客户回访纳入考核机制，要求营业部每一个部门及员工都要有客户维护意识，提升回访质量。
四、建立营业部详细的客户分级数据库，根据客户回访情况，搭建营业部客户细分情况资料档案。计划年初安排客户细分学习，尽快的让员工了解客户细分工作的详细内容，以客户回访为基础，做好客户资料收集工作。
五、建立客户分级服务标准，在公司客户分级标准的基础上，再细分客户服务标准分类，根据公司咨询服务产品的服务分类再结合营业部客户自身情况分类，针对不同客户群体充实不同服务项目。
六、继续加强对营业部前后台员工咨询能力培养工作，明年要根据营业部目前情况，提升营业部每周“一周聚焦”的交流活动的质量。
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一、加强学习，提高自己的业务素质和综合能力。随着社会的不断发展，会计的概念越来越抽象，它不再局限于某个学科，在税务、计算机应用、公司法、企业管等诸多领域都有所涉及，企业的财务管对财会人员的素质提出了越来越高的要求，在新的一年时在，我将进一步加大学习的力度，提高自己财务业务水平，特别要结合企业行业发展及自己的岗位工作需求，加强相关业务方面的学习，使自己的财务业务能力不断提高，以适应工作的需求，特别要积极参加公司组织的各项业务培训，还要参加一些重要的会计培训部门组织的专家培训，使自己的财务业务水平更上一个新的台阶。
二、更加认真负责的做好自己的本职工作，在自己的工作岗位上，对各项财务资金的管都要严格把关，不能有半点疏忽和大意，银行划款复核(资金划转、新股申购、债券买卖、基金申购、回购、定期及通知存款资金划转)前台交易系统复核(资金增减、债券兑息兑付、定期存款确认、定期存款到期确认)中央国债系统复核(债券买卖、债券回购、收款付款确认、dvp交易资金划转)，要加强一些账目、帐务处的研究和分析，确保财务管的规范和高效。
三、做好一些重大项目的投资核算。重大经营项目事关企业今后的发展，资金安全性与项目投资的可行性以及企业发展的后续息息相关，特别是20__年两个债权项目的投资核算、付息等工作，要保证时间性和规范性。我将大力加强与托管银行的沟通和协调，不断探索和总结合作和业务联系的新方法和途径，保证各方合作程序和业务往来的顺畅。在华发项目上，除要做一些资金管的基础工作以外，还在20__年召开受益人大会以后，时行资金建帐，并做好系统的操作工作，保障业务系统的正常运作。
四、加强会计档案的管工作。我们虽然在20__年对会计档案管工作进行了规范严格的，在20__年，我将在20__年的基础上，严格按照国家一级档案管的要求进一步完善和规范，要保证目录、各项帐本的存放等都高度的一致性，特别是一些重要帐户和原始凭证等业务帐本都要严格备案登记存查。
五、加强与公司各部门的沟通协作，通过沟通和交流，才能达到业务的统一性和规范性，实现合作紧密，工作有序，防止发生推诿扯皮等现象。造成工作的延迟和业务的疏漏。
六、加强应急管的研究和分析。资金管难免会出现一些意想不到的突发事件，这对于财务管来说是一个大忌，甚至会影响到企业个资金链的管，所以就加强应急管的研究，积极出一些财务资金管的应急预案，确保发生突发事件时能紧急启对应急预案，保障企业财务管的正常进行。
七、一些建议：应抓好节支工作，采取具体措施，抓住关键环节，针对资金周转过程中的每个关键点和关键程序，建立相应的制度，严格控制各项支出，切实提高资金的使用效益。首先，要制定科学合的定员、定额费用标准，将单位的各项财务收支活动全部纳入预算管范围，提高预算的编制水平。财务预算的编制要体现在对重点工作的资金保障上，同时也要体现在对资金的节约上;其次，在预算执行中，要建立健全各项财务支出控制制度，并结合单位事业发展的实际情况，提出减少费用支出的各项措施，努力把各项费用支出控制在预算范围之内;第三，建立和完善资金使用的绩效考核制度，对各项财务支出事项要追踪问效，要充分发挥财务部门在建设节约型行业中的作用。第四，要大力压缩非生产性开支，促进全行业节约活动的开展，形成节约光荣，浪费可耻的行业氛围。
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一、树立正确的工作念，早日进入角色
工作念不同，工作的效果就会有差异。在日常工作中，我会主动做好各项工作，准确把握上级领导下达的工作方向和任务指标，明确自己“应该做什么，应该怎么做，怎样能做好”，变被动完成任务为积极主动工作。我的工作是服务客户，帮助每一位客户了解自己的财务状况，帮助每一位客户找到最适合自己的财产品，而不是单纯对客户推销银行的财产品，在这个过程中，我享受到的是让每位客户都能够高兴而来、满意而归的成就感，是银行与客户皆大欢喜的成就感。
二、做好渠道工作，圆满完成任务
我单位是国有大型银行，在____市拥有深厚的群众基础和良好的口碑，这为我今后开展工作提供了独有的便利条件。一方面，我会主动与老客户取得联系，掌握他们目前的情况和对于曾经购买的财产品的反馈，做到真正尊重客户，真正了解客户，想客户所想，知客户所需，将这一部分老客户转化为稳定的消费力量。另一方面，我会利用原来在证券公司的客户资源，开拓一片新的市场。在证券公司工作时，我凭借自身的业务能力和真诚态度，与这些客户建立了良好的关系，也得到了这部分客户的信任。这些客户拥有十分巨大的消费潜力，相信通过我努力的讲解，他们将会成为我单位的黄金白银交易客户，为单位带来巨大的收益。
三、开拓新市场，发展新客户
朱熹的《观书有感》中曾经写道：问渠那得清如许，为有源头活水来，这句话也是我多年工作经历的感悟。仅仅依靠原有的客户群体，满足于曾经的成绩，是无法真正做好财经这份工作的。在今后的工作中，我还要积极地开拓市场，发展新朋友成为我单位的客户。一是要依靠老客户推荐新朋友，来自于亲戚朋友之间推荐是最容易让客户放心的，这部分客户因为有自己朋友的亲身经历会轻易地接受我们的产品，为此我要进一步巩固与老客户之间的良好合作关系与友谊。二是通过产品推荐会等开放的平台来宣传我们的产品和服务，使一些潜在的客户主动走入我们的视野，继而依靠我单位科学多样的财产品和优质的服务使他们逐渐成为稳定的客户。这一次我负责策划的财社区活动产品推荐会就是一次很好的互动平台，相信这次活动的举办会为单位带来新的客源和更大的效益。
1、以近期的眼光看，股市是一个投票箱;以长远的眼光看，股市是一个天平。
2、作为一个成功的投资者应遵循两个投资原则：一是严禁损失，二是不要忘记第一条原则。
3、如果总是做显而易见或大家都在做的事，你就赚不到钱。对于性投资，精神态度比技巧更重要。
4、获得令人满意的投资回报比许多人想象的要容易，而获得出众的投资回报则比看上去的要难。
5 、即便是聪明的投资者也可能需要坚强的意志才能置身于“羊群”之外。
6、于大多数人骨子里倾向于投机或赌博，受欲望、恐惧和贪婪所左右，因此大多数时间里股票市场都是非性的，容易有过激的股价波动。
7、个人投资者应该自始至终做一名投资者而非投机者，这意味着，每一笔交易都能够被证明是合的，买入的价格是基于非个人、客观的推。
8、认为普通大众可以通过预测市场来赚钱是可笑的。
9、股市造成的错误迟早都会股市自身来纠正，市场不可能对明显的错误长久视而不见。
10、每个人都知道，在市场交易中大多数人最后是赔钱的。那些不肯放弃的人要么不智、要么想用金钱来换取其中的乐趣、要么具有超常的天赋，在任何情况下他们都并非投资者。
11、投资者与投机者最实际的区别在于他们对股市运动的态度上：投机者的兴趣主要在参与市场波动并从中谋取利润，投资者的兴趣主要在以适当的价格取得和持有适当的股票。 1 2、对待价格波动的正确的精神态度是所有成功的股票投资的试金石。
13、对于投机者，时机具有心上的重要性，因为他想在短时间内获取大笔利润，在他的证券上升之前等待一年的想法是不适合他的，而等待的时间对投资者而言则无关紧要。
14 价格波动对真正的投资者只有一个重要的意义：当价格大幅下跌后提供给投资者买入的机会，当价格大幅上涨后提供给投资者出售的机会。
创业开店之前必须做好市场调查并且写好计划书，这样才能顺利开展。
于资金有限，和别人一起合伙。但是却没有什么很好的项目，时间紧张也没有更好的灵感，所以就选择了娱乐行业。
我的项目是做娱乐行业，开个麻将店。而在选定行业之前，我们先衡量自己的创业资金有多少，2万元。因为，各行业的总投资有高有低，每一种行业都不一样，所以，先衡量自己所拥有的资金能够做哪些行业，再来做进一步的规划。
选择开麻将店的优势是娱乐行业较为广泛，特别是中国人喜欢玩麻将，项目需要的成本较低，容易进入也容易启动。而且自己对打麻将也有点感兴趣。
地点的选择对日后店面的营运好坏影响很大，所以一定要居民多、位置好的店面。
经过调查我发现__X地区很好，而且正好有家麻将店要转让，这样就省了宣传等费用，周围又都是居民区，大都是外来打工的人，平时下班都没什么事。另外我发现附近的麻将店也不多。
找好店面之后，接下来就是要与房东、转让人签约。而且，这个动作不能太早，必须待前面几项步骤都完成后才能进行。因为，一旦与他们签约之后，就开始支付各项费用，自然就会有时间压力。所以，我在与他们签约之前，一切能做的筹备工作与书面数据，都先准备好了。
在与房东签约时，租期最好不要太短，如果只签一个月，可能半年后才要开始回收，结果店面却被房东收回去，租期一年以上较想的签约期限。我签的合同是18个月，即使将来经营出了问题我也可以转租出去。
租好了店面，下面要装修了。因为是转让别人，营业照之类的也不需要办，所以装修也较简单。
因为之前有一定的顾客了，所以只需要发一部分的传单，自身向朋友介绍就可以了。
在开始之初，店面也不大，需要的人手不多，我们两个合伙人轮流轮班就可以了，发展一定规模后可以请人。
1 房租：800元/ 月，付三压一， 2400 元，转让费8000元。
4 电风扇100元，冰箱配饮料800元(可以向饮料公司申请，免费配冰箱)
当一切都就绪之后，就准备择期正式开幕。开幕当天为招徕顾客，免桌费，饮料一律2元一瓶。
综上所述我用2万元开一个麻将店，是不是能够成功当然还需实践中去检验了。
于资金有限只有 5 万元，所以我想来想去没有什么更好的项目，时间紧张也没有更好的灵感所以暂就来个传统行业，服装行业。
我的项目是做服装行业，开个女式服装店。在选定行业之前，我先衡量自己的创业资金有多少，5 万元。因为，各行业的总投资有高有低，每一种行业都不一样，所以，先衡量自己所拥有的资金能够做那些行业，再来做进一步的规划。
选择开服装店的优势是服装行业较为成熟，项目需要的成本较低，容易进入也容易启动。而且自己对服装也有点感兴趣，算是兴趣与事业相结合吧，呵呵。
地点的选择对日后店面的营运好坏影响很大，所以一定要找个商圈位置好的店面。 经过调查我发现在闵行莘庄这快商圈不错，闵行区作为上海发展的主要居民居住区之一，莘庄又是闵行的中心，这里交通发达，人口密集，市场是没问题。而且这里以后还要建一个大型的亚洲商品交易中心，前景广阔。最后我把店面选在了莘庄的水清路上，仅挨店面就有一个公交车站，前面是个大马路，平时无论白天晚上人来人往。而且一百米开外就是地铁站，人流量是可想而知的。
周围又都是老居民区，固定人口多，地块成熟，消费力旺盛。另外我发现这条街上还有几家为数不多的衣服店，但大都定位居高，价格昂贵，款式单调稀少。平时也很少有人光顾。因为这里虽然居民多但大都是普通老百姓，富人很少，不适合销售高档消费品。这里虽然人流量大但大都为上班一族，消费能力为中低档。我的定位就是中低挡符合市场需求。同时和其他几家店没有冲突，差异性存在。
店面的租金也不高 5000 元 / 月，付三压一，(上海都这样)。找好店面之后，接下来就是要与房东签约。而且，这个动作不能太早，必须待前面几项步骤都完成后才能进行。因为，一旦与房东签约之后，就开始支付房租，自然就会有时间压力。所以，我在与房东签约之前，一切能做的筹备工作与书面数据(包括营业证照的办等，这里我就不在熬述了)，都先准备好了。
在与房东签约时，租期最好不要太短，如果只签一年，可能一年后才要开始回收，结果店面却被房东收回去，租期以三至四年为较想的签约期限。我签的合同是三年，即使将来经营出了问题我也可以转租出去(这里的`房租一直在涨)。店面承租下来，需要一段装潢期，所以我向房东情商，租金起算的日期让他扣掉装潢期，以降低租金支出。呵呵，能少烧钱就少烧点，谁让咱只有5万元起步金呢。
租好了店面，下面要装修了。店面装潢关系到一家店的经营风格，及外观的第一印象，因此，装潢厂商的选择十分重要，所找的装潢厂商必须要有相关店面的装潢经验。譬如，开咖啡店就一定要找有咖啡店装潢经验的厂商，开儿童美语就必须找有儿童文教装潢经验的厂商。因为，装潢厂商如果没有同类型店面的装潢经验，到时候所装潢出来的店面，在实务操作上，就未必能完全符合需求。届时，如果再打掉重做，当然就费钱费时。
所以，我在装潢前请装潢公司先画图，包括平面图、立面图、侧面图、所要用的材质、颜色、尺寸大小等，都要事先注明清楚。为便于沟通清楚自己所想要装潢的模样，最好先带装潢厂商到同类型的店去实地观摩，说清楚自己想要装潢的感觉，这样装潢出来的店面，才会比较贴近自己的想法。
我要求的装潢效果如下：
1 、门口醒目的广告明确，让路过的人一目了然店内是卖什么东西!重要的一点，相同的衣服挂在不同档次的的店铺会用不同的效果，不要因自己店内体的形象影响到自己的衣服的档次，影响到顾客的购买欲!当然本店刚开张简装为宜。
2 、灯光等硬件配备也非常重要的，如果店铺不够亮膛，给人感觉就是象快倒闭的!晚上门头的灯一定要亮，一下子能吸引路过的顾客的眼球!灯光也能让衣服更动人，但是不同的灯光会有不同的效果，冷暖结合是服装店最适合的，如果全部是冷光(也就是平时所看见的白色灯光)店铺虽然亮堂，但是给人的感觉惨白不够温馨，衣服会显得不够柔和!加上暖光灯(平时看见的射灯之类的黄色光)能中和惨白感觉，照射出的衣服也更动人!空调在夏天必需要俱备，不然店里很难留住顾客有耐心挑选衣服的，身上粘滋滋的，试衣服也不会有心情的!
店面装潢一共花了 5000 元，这还是省着点花的，包括我自己做小工，就 5 万省着点吧。
万事具备只欠东风，下面进入正题，我该讲讲怎么买生财的工具：衣服了，怎么进货选货
选货要掌握当地市场行情：出现哪些新品种 ? 销售趋势如何 ? 社会存量多少 ? 价格涨势如何 ? 购买力状况如何 ? 大体上能心中有数。 品牌以杂牌为主，以外贸货为主。
进货要适销、适量，要编制进货计划，当然在进货过程中也可应变修改。进货时，首先到市场上转一转、看一看、比一比、问一问、算一算、想一想，以后再着手落实进货 少进试销，然后在适量进货。因为是新店开张所以款式一定要多，给顾客的选择余地大。 进货安排在每个星期的三或四，这样每个星期六店内肯定是有新品到货的，但只上部份新货，一部份留着星期天上!如果进入销售旺季，三四天就补一次货!象“三八”“五一”“国庆”等几个销售高潮，不要等到差不多时间时再准备货品，提前半个月就可以先开始准备了!要给自己有足够的安排时间才行!
2 、 进货渠道：
上海七蒲服装批发市场或杭州四季青服装批发市场。新店开张暂时只在七蒲服装批发市场进货。同一城市就近方便，等日后销量上去，在去杭州四季青服装批发市场。
我计划雇佣三个人，两个小姑娘最好是漂亮 (不要骂我色，爱美之心人皆有之，漂亮 容易招揽顾客奥)，主要负责接待顾客，两人轮班倒。另外招一个年龄大点的阿姨和我自己轮班倒收银，我基本上一直要在店里看着的(除了进货或者重要的事，自己创业累点是应该的)。两个小姑娘的工资， 800/ 月 提成，提成为月营业额的 1% ，提高她们的积极性。大一点的阿姨也一样， 800/ 月 提成 1% ，收银出了问题她要负责。
同样也离不开：中华俊才网――中华招商网――中华广告网的全套服务！
企业的真言：公司自1994年建立以来，一直是在从事医药领域，然而在企业的运作中我们发现在人员的招聘、产品的招商、企业的推广等方面都花费了高昂的成本代价。而且在选择媒体投放时，很难决择一个媒体投放的实效性，往往需要二个、三个甚至于多个媒体来发布才能得到一个满意收获。为此，我们制作一个适合所有企业发展的网络媒体平台。
中华俊才网与其旗下战略网站齐头并进，招聘、招商、广告门户网客户可相互转化。实现“一网注册,千网通用”旗下所有全国各网站帐号通用，一个帐号，登遍所有站点。
一至二年计划：
自本网站正式向社会招商之日起一年内，将在全国县以上80%的城市（约2400个）中设立分网站。并将建立十大营销总部:华南营销总部(广州),华中营销总部(武汉),华东营销总部(上海),华北营销总部(北京),西南营销总部(成都),西北营销总部(西安),珠三角营销总部(佛山),长三角营销总部(杭州),海外营销总部(新西兰)亚州营销总部(深圳)目前已建立了500家人才网站,已覆盖了全国县以上80%的城市,打造了中国最大的招聘平台,并建立了中国最有“钱”景的招商,广告平台,预计第一年内年收入约3000万以上,第二年内年收入约8000万以上
三至五年计划：
预计公司第三年内年收入约0万以上,并准备在美国纳斯达克上市，以增强公司的资本运营能力，寻求新的利润增长点，走可持续发展道路。第四年内年收入约60000万以上,第五年内年收入约100000万以上
三、项目优势及特点简介
a、目前中国互联网市场上唯一一家定向直复式人才招聘网站。
b、定向招聘+定向招商+定向广告宣传的独特运作模式。
、携手巨擎-百度+旗下3000多个门户网站（招商、招聘、广告、汽车、电脑、装饰、房产、饮食、农业、交友等）组成定向直复联盟网群。
d、中华俊才网除了突破原有传统月季年度会员收费的经营方式外，还自行研发按点击、按电话效果付费的经营模式。
e、网站模块设置人性化、按地区、按行业为企业提供招商、招聘、定向广告服务，操作简便。
f、全国3000多个县以上城、镇按统一模式连锁经营、接力传递服务。
g、中国首创网络面对面火速呼叫现场招聘会。有效地把网络招聘与人才招聘会结合,成就中国第一家网上招聘会,为各行业提供更精准的人才
h、中华俊才网与其旗下战略网站齐头并进，招聘、招商、广告门户网客户可相互转化，赢利一比多。
i、广告价值极高，一个站点发布信息，所有站点同步显示。
j、实现“一网注册,千网通用”旗下所有网站帐号通用，一个帐号，登遍所有站点。
连锁加盟费――总部自己发展的分站，公司收取100%的加盟费；加盟商发展出来的分站，公司收取加盟费的20%作为建站工本费，加盟费每三年收取一次。
加盟管费――根据城市类别不同，总站每年向各站收取1880、2880、3880不等的管费。
招聘会员会费――总站的会员，公司收取100%的会费；各分站的会员，总站收取20%的工本费和管费。
广告收入――总站上有40个不同规格的广告版块，以及旗下中华广告网定向广告投放平台，可收取相应的广告费。
招商收入――总站上有20个不同规格的招商版块，以及旗下中华招商网专业招商加盟平台，可收取相应的招商费。
关键字收入――站内按客户选择的关键字将广告内容精准投放于网页文章正文文字当中，当受众浏览网页文章时，将鼠标移至特定关键词上，屏幕就会出现文字、图片、轮播、Flash、视频等与关键词匹配的浮窗广告，可收取相应的投放费用。
火速呼叫收入――当求职者与企业进行网上面对面直呼时即产生相应通话费。
拟引资5000-10000万美元，作为体运作费用。具体分配如下：
A、硬件设施:
建立十大营销总部:华南营销总部(广州),华中营销总部(武汉),华东营销总部(上海),华北营销总部(北京),西南营销总部(成都),西北营销总部(西安),珠三角营销总部(佛山),长三角营销总部(杭州),海外营销总部(新西兰)亚州营销总部(深圳)
投资方投入5000-10000万美元，(或占公司股份的40%，风险共担，利益共享)。合作细则可面议。
具体协商后再定
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